انتقال پول از ايران چگونه انجام مى شود؟

انتقال پول از ايران چگونه انجام مى شود؟

بر خلاف تصور عموم در جامعه ى ايرانى انگلستان، انتقال پول از ايران و به ايران، در هيچ بازه ى زمانى، ممنوع نبوده است. با دانستن اين موضوع، سوالى كه پيش مى آيد اينست كه دليل مشكلاتى كه ايرانى ها در تلاش براى جا به جايى اموال قانونى خود بين انگلستان و ايران با آنها مواجه مى شوند چه مى تواند باشد؟

تحريم هاى اتحاديه ى اروپا و انگلستان عليه ايران

قبل از لغو تحريم ها در ژانويه ى ٢٠١٦، انتقال وجه بين ايران و انگلستان غير قانونى نبود ولى وابسته به مبلغ و هدف انتقال، تاييديه ى خزانه دارى انگلستان را نياز داشت. با اين حال، مجوز ها با روال عادی اعطا مىشدند و درخواست افراد بدون دليل رد نمى شد

پس از لغو تحريم ها، خزانه دارى انگلستان خود را از انتقال وجه ميان ايران و انگلستان حذف كرد و اعلام كرد كه ايرانى ها بدون نياز به تاييديه مى توانند وجوه مورد نظر خود را انتقال دهند. با این شرط که فردى كه تحريم شده باشد، نبايد در انتقال نقشی داشته باشد. با وجود اين قانون جدید ايرانيان همچنان دچار سردرگمى هستند و در انتقال وجوه خود دچار مشكل مى شوند

تحريم هاى امريكا عليه ايران

اگرچه تحريم هاى اتحاديه اروپا و انگلستان در ژانويه ى ٢٠١٦ لغو شدند، تحريم هاى آمريكا پا بر جا باقى ماندند. در نتيجه همه ى بانك هاى بزرگ، شركت ها و اشخاصى كه هر ارتباطى با ايالات متحده و يك عنصر امريكايى مانند يك “شخص آمريكايى” يا يك “دلار آمريكايى” دارند، در خطر پيگرد قانونى توسط ديوان عدالت ايالات متحده قرار مى گيرند

اين پرونده هاى قضايى مى توانند مدنى يا كيفرى باشند و عموما بنیادین هستند. در گذشته، تعدادى از بانك هاى بزرگ، به دليل نقض تحريم ها، صدها ميليون دلار جريمه شدند. در راستای پرهیز از قرار گرفتن در معرض اين ريسك، بانك هاى بريتانيايى در یک اقدام تجاری، تصمیمگرفتند كه با ايران وارد معامله نشوند حتى اگر اين انتقالات در انگلستان كاملا قانونى باشند و به هيچ شكلى به ايالات متحده مرتبط نشوند

با وجود اينكه ما براى موقعيت تجارى بانك ها ارزش قايل هستيم، باور داريم كه اين تصمیم منجر به يك عمل تبعيض اميز شده است چرا كه گروه كاملى از مردم را شامل مى شود. حساب بانكى بسيارى از ايرانيان بدون دلیل بسته مى شود يا موجودى حساب انها بلوكه شده و انها با وجود اينكه فعاليت هايشان در انگلستان كاملا قانونى است، قادر به استفاده از امكانات بانكى نيستند. به همين دليل ما درگير دعوى قضايى عليه بانك هاى سطح اول انگلستان شديم و نتايج رضايت بخشى براى موكلين خود گرفتيم. براى اطلاعات بيشتر در اين زمينه، لطفا به صفحه ى “بخش ايران” ما در وب سايت ما مراجعه كنيد

نكات مفيد

١) از دريافت وجه نقد يا وجه از حساب طرف سوم در حساب بانکی خود جلوگيرى كنيد

بانك ها با عمليات بانكى كه توسط صرافى ها در ايران انجام مى شوند،آشنايى دارند و زمانى كه وجوه نقد يا طرف سوم وارد حساب ها مى شود، اين حساب ها را نشانه گذارى مى كنند. علاوه بر اين، طبق قوانين پولشويى، بانك ها موظف هستند كه انتقالات وجه نقد و تراكنش هاى غير عادى را بررسى كنند. به همين دليل ما به شما پيشنهاد مى كنيم كه شركت هاى صرافى ثبت شده در انگلستان را كه مى توانند وجوه شمارا به طور مستقيم از حساب بانكى تجارى خودشان و نه از حساب هاى متنوع و مختلف به حساب شما منتقل كنند، به خدمت بگيريد. اين باعث مى شود كه ريسك شما در رويارويى با مشكلات بانكى كاهش بيابد

ما، مى دانيم كه تعداد صرافى هاى ثبت شده در انگلستان كه به ايران خدمت رسانى مى كنند زیاد نیست و به همين دليل ايرانيان مجبور هستند كه از صرافى هايى استفاده كنند كه حساب بانكى در انگلستان ندارند و نحوه ى فعاليت انها به اين گونه است كه در ايران در حساب هاى بانكى خود ريال دريافت مى كنند و مشتريان خود در خارج از كشور را هدايت مى كنند كه پوند را به حساب مورد نظرشان بريزند. به اين روش، وجوه نقد و وجوه از طرف سوم وارد حساب هاى بانكى در انگلستان مى شود و شبهه ى پولشويى يا ارتباط با ايران را ايجاد مى كند

٢) احتمال اين وجود دارد كه به دليل دريافت وجه از ايران، بانك حساب شمارا محدود كند يا ببندد

به عنوان يك ايرانى و هنگامى كه مبدا پول شما ايران است،حتى بدون در نظر گرفتن روش انتقال وجه، متاسفانه شما در خطر از دست دادن امكانات بانكى خود قرار داريد. در اين راستا ما به شما توصيه مى كنيم با برداشتن قدم هاى درست، از خود محافظت كنيد

الف) داشتن دو حساب بانكى در دو بانك و استفاده از فقط يكى از انها براى انتقال وجه از ايران و همينطور واريز وجه نقد كه باعث مى شود اگر يكى از حساب ها به ناگهان بسته شد، ديگرى براى استفاده هاى بانكى در خدمت شما باشد

ب) اگر حساب بانكى شما محدود و يا بسته شد، شما دو گزينه ى افتتاح حساب ديگر و يا اقدامات حقوقى را در اختيار داريد. به هر حال، اين حائز اهميت است كه اين تصميم گيرى را به سرعت انجام دهيد چرا كه اقدامات و مكاتبات شما با بانك، مى تواند شكايت شمارا تحت تاثير قرار دهد. ما موفق شديم كه در مورد  موكلين خود، جلوى بسته شدن حساب ها را بگيريم و وجوه بلوكه شده را ازاد كنيم و براى صدمات احساسى و ضررهاى مالى خسارت دريافت كنيم. تجربه به ما ثابت كرده است كه شما براى اعمال يك شكايت قانونى گرفتار مشكلى از طرف بانك نمى شويد و نبايد از شكايت كردن ترس داشته باشيد

ج) اگر بانك درباره ى تراكنش هاى حساب شما از شما توضيحى خواست، ما به شما توصيه مى كنيم كه با ما تماس بگيريد. اگر وجوه نقد يا وجوه طرف سوم به حساب شما واريز شده است، شما قانون را نقض نكرده ايد، چرا كه انتقال وجه از ايران غير قانونى نيست. با اين حال، بايد مداركى داشته باشيد كه نشان دهد وجوه شما، وجوه قانونى هستند و به هيچ فردى در ليست افراد تحريم شده مربوط نمى شوند. اين تفكر كه با جواب دادن سوال ها و تهيه ى مدارك مى توانيد مشكل خود را حل كنيد، تفكر خامى است. چنين اقداماتى در گذشته گاهى به مشكلاتى از جمله اضافه شدن فرد به ليست سيفاس منجر شده است. ما مى توانيم با ميانجيگرى بين شما و بانك و ارائه ى مدارك الزامى به بانك، به شما كمك كنيم

د) اگر مشكلات بانكى شما در ارتباط با انتقال وجه از ايران است، ما به شما توصيه نمى كنيم كه به مدعى العموم مراجعه كنيد چرا كه مدعى العموم با مسايل تبعيض نژادى برخورد نمى كند و شما ممكن است به صورت نا خواسته خود را در معرض مشکلات جدى قرار دهيد. پيشنهاد ما اين است كه شما در اسرع وقت تصميم بگيريد كه ايا علاقه مند به شكايت قانونى هستيد يا خير و در صورتى كه جواب مثبت است، به سرعت مراحل انجام شكايت را شروع كنيد

ه) لطفا به ياد داشته باشيد كه حساب شما ممكن است بسته شود ولى وجوه شما معمولا بلوكه نمى شود. احتمال اين وجود دارد كه بانك طى چند هفته بعد از بسته شدن حساب يك چك توسط پست براى شما بفرستد و در بيشتر موارد شما قادر خواهيد بود كه وجوه خود را از بانك خارج كنيد يا به جاى ديگرى منتقل كنيد

٣) اگر شما به سرمايه گذارى در انگلستان علاقه مند هستيد، موسسه ى ما مى تواند در اين راستا به شما كمك كند

ما موفق به دريافت مجوز بانك براى انتقال وجه از ايران شده ايم و گستره ى وسيعى از خدمات املاك و شركت را ارائه مى كنيم. به همين دليل، چنانچه شما قصد سرمايه گذارى در انگلستان، مانند خريد ملك يا سرمايه گذارى در يك شركت را داريد، ما مى توانيم به شما اين امكان را بدهيم كه وجوه خود را به حساب موكلين ما واريز كنيد. طى مراحل اين گونه تراكنشها، به زمان نياز دارد. لطفا جهت دريافت اطلاعات بيشتر در اين زمينه با بخش ايران ما تماس بگيريد

رفع مسئولیت

لازم به تاکید است كه اين مطلب فقط شامل اطلاعات كلى است و شامل راهنمايى هاى قانونى نمى شود چرا كه هر پرونده شرايط خود را دارد. اگر شما با بسته شدن حسابتان مواجه شده ايد، بايد با يك وكيل مشورت كنيد كه شرايط شما را به بهترين نحو بررسی كند و از حقوق شما حفاظت كند

تماس با ما

موسسه ى حقوقى بلك استون، تجربه ى زيادى درباره ى مسايلى كه جامعه ى ايرانيان انگلستان را تحت الشعاع قرار مى دهد دارد. شما مى توانيد به سادگى توسط شماره ى ٠١٦١٩٢٩٠١٢١ با دفتر منچستر يا شماره ى ٠٢٠٣٦٩٣٤٥٠٧ با دفتر لندن ما تماس بگيريد يا فرم تماس آنلاين مارا پر كنيد تا از نحوه ى عملكرد ما در مورد پرونده ى خود آگاه شويد

Authored by Rebecca Dutton Posted in News, Uncategorized Tagged as